案例類型：浪漫詐騙(愛情投資詐騙)

受害人身份：台北市單身女性(化名：陳小姐)

追回金額：約 80.000 美元等值 USDT(泰達幣)

處理時間：約 2.5 個月

陳小姐是一名 35 歲的行銷主管，長期單身、生活穩定。她平時忙於工作，社交圈相對封閉，2024 年 2 月透過 LINE 上一個看似無害的「加好友推薦」訊息，認識了一名自稱在香港工作的華裔男子「Jason」。Jason 表示自己是金融分析師，常在台灣出差，並且渴望與一位成熟、懂生活的女生建立穩定關係。雙方很快進入熱絡聊天模式，每天早晚互相關心，分享生活點滴，關係迅速升溫。

不到兩週，Jason 開始分享他的「投資心得」，表示自己操作虛擬貨幣多年，對行情有精準掌握。他給陳小姐看他在某平台操作的盈餘畫面，聲稱光是 1 月份就靠 USDT 賺了將近 5 萬美元，並說：「我想讓妳也過更好的生活，我們可以一起存下第一桶金，計畫未來。」

起初陳小姐半信半疑，但在「愛情+信任」的雙重心理作用下，決定小額嘗試，先在對方提供的平台(名為「GoldFuture FX」)開戶，轉入等值 1 萬美元的 USDT。幾天後帳面顯示「盈利 20%」，並成功提領其中 500 美元作為「獎勵體驗」。這樣的操作讓她完全放下戒心，接下來陸續將自己積蓄與部分家人借款轉為 USDT，再投入該平台。

最終投入金額達 8 萬美元。當她試圖提領大筆資金時，平台卻以「需支付手續費 15%」、「帳號升級未完成」等理由拒絕提款。Jason的態度也開始改變，從原本的體貼轉為冷淡，甚至語氣強硬要求她儘快「補齊出金保證金」，否則帳戶會被凍結。

察覺異狀的陳小姐聯繫平台客服未果，並發現該網站已無法登入。她慌張之下在網路搜尋相關詐騙關鍵字，赫然發現多起相似案例，這才驚覺自己陷入「愛情+虛擬貨幣」的雙重詐騙圈套。

透過網友介紹，陳小姐找到我們的國際反詐法律服務團隊。我們立即啟動案件分析，並與數位資安顧問合作，從她提供的聊天紀錄、錢包地址與交易截圖中追查資金流向。

技術團隊發現：

該詐騙平台「GoldFuture FX」為假網站，伺服器託管於俄羅斯，域名在短時間內多次轉換

錢包地址經跳轉後，資金流入數個位於新加坡與杜拜的熱錢包

使用的 USDT 錢包與其他多起詐騙案重複，屬於一個有組織的詐騙集團

我們隨即聯繫相關虛擬貨幣交易所，提交完整的證據報告，請求協助凍結可疑地址。我們也與合作律所通報美國 Tether 公司及部分託管節點，啟動反洗錢協議處理流程。

歷經約 2.5 個月的法律程序與跨境協調，我們成功凍結部分尚未被洗白的 USDT，並透過第三方交易所返還至陳小姐個人錢包。最終成功追回價值約 8 萬美元的虛擬資產。

這起事件提醒所有人：愛情詐騙結合金融詐騙，正是現今最棘手的詐騙手法之一。受害者常因情感投入而降低判斷力，當對方包裝得近乎完美時，更難察覺異狀。虛擬貨幣的匿名性與跨境轉移，也讓追查難度大幅提升。

我們建議所有民眾：不論交友關係看似多真誠，凡是涉及金錢轉帳與投資，都應多一層懷疑，謹慎查證。若懷疑自己已落入陷阱，請立即尋求專業協助，爭取在黃金時間內止損與追回資金。