案例類型：海外不動產投資詐騙

受害人身份：馬來西亞雪蘭莪五口之家(化名：陳先生一家)

追回金額：等值約新台幣 290 萬元(佔總損失 85%)

處理時間：約 4 個月

看似合法的房產投資，竟是層層陷阱

2024 年初，陳先生一家準備為退休生活做打算，透過地產中介介紹接觸到一家位於泰國芭達雅的高級海景公寓項目。該項目宣稱由知名泰國建設公司承建，並與國際地產平台合作，不僅提供永久產權，還保證未來五年每年 6% 的租金回報。

在業務員安排的線上說明會中，項目文件齊全、樣品屋影片精美，甚至還展示了當地政府核准的施工執照影本與「地政局認可證明」。陳先生一家深信不疑，於是與對方簽署了購屋協議書，並先後匯出三筆款項共計約 1.020.000 馬幣(約新台幣 340 萬元)，作為預售付款與代辦費用。

然而，在付款完成兩個月後，陳先生多次聯繫該中介與房產公司，皆無人回覆。網站突然下架，WhatsApp 群組亦無任何更新。他委託當地朋友前往建案現場察看，發現實際上工地荒蕪、無施工進度，才驚覺受騙。

尋求法律支援，啟動跨境調查

在徬徨無助之際，陳先生透過熟人介紹，聯繫我們的跨國法律支援團隊。我們在初步審核資料後，判斷此案屬於「境外房地產高回報詐騙」，具有以下明顯特徵：

房產開發商與中介公司均未在泰國政府正式登記

使用虛構的施工計畫與偽造文件建立信任感

利用中文及英文廣告廣泛投放至東南亞華人社群

受款帳戶非公司名義，而為第三方私人帳戶

為確保追回資金的可能性，我們立刻與泰國當地的合作律所啟動行動，並由內部數位鑑識團隊分析網站歷史紀錄、收款憑證與聯絡紀錄。

關鍵突破：資金流向與公司登記資料

在短時間內，我們掌握到以下三項重要線索：

網站與客服 IP 來源來自泰國境外，使用匿名託管服務

收款帳戶為設立於新加坡的個人帳戶，疑似詐騙集團帳戶

建設公司登記資料造假，實際公司於 2021 年即已註銷

我們隨即發函至新加坡當地銀行，要求凍結可疑帳戶內尚未轉出的資金，並提交完整案件報告給泰國地產監理單位與馬來西亞警方同步立案。透過雙邊司法合作，我們協調三地律師進行法律協商與民事求償。

成功追回大部分款項，並協助未來防詐

在約 4 個月的跨境交涉與資料往返後，我們收到來自新加坡金融機構的回函，同意返還帳戶內剩餘資金約等值新台幣 290 萬元。這筆金額約佔原始損失的 85%，為陳先生一家挽回了大多數資金，免於更大損失。

我們同時協助陳先生向馬來西亞中央銀行報告此案，避免其他國人陷入同樣陷阱，並提供一份《海外房產投資安全須知》，包括以下防範建議：

永遠核對海外開發商的 政府登記證明 與 建築執照正本

謹慎查核中介身分，不輕信保證收益的承諾

儘量透過正式 escrow 受託帳戶付款，避免將款項直接轉至私人帳戶

遇疑問即時尋求律師審核合同與付款條款