案例類型：浪漫詐騙 / 感情詐騙

受害人身份：台北市單身女性(化名：王小姐)

追回金額：新台幣 1.800.000 元

處理時間：約 2.5 個月

愛情萌芽，甜言蜜語背後暗藏陷阱

王小姐是一位在台北市工作的 35 歲上班族，感情空窗多年。2024 年初，她在 Instagram 上收到一位陌生男子的私訊，自稱是來自美國德州的工程顧問，名為「David」，目前在馬來西亞執行國際能源項目。對方英文流利、照片帥氣，談吐紳士，讓王小姐感覺溫暖又真誠，兩人很快轉移至 LINE 聊天，每天訊息不斷，感情迅速升溫。

David 常在訊息中表達未來的規劃與願景，承諾項目結束後會來台灣與王小姐見面，甚至多次提到婚姻與共同生活的計畫，讓王小姐深信自己遇見真愛。

投資項目為名，引誘轉帳陷阱

交往約 3 個月後，David 告訴王小姐，他接獲當地能源項目的高獲利內部消息，只要在短時間內投入資金，即可翻倍獲利。他強調這是「只針對高階專案人員開放」的內部機會，為了證明誠意，還秀出自己的「投資成功紀錄」。

王小姐在愛情與信任的影響下，先後分 3 次轉帳至指定的虛擬貨幣錢包地址，共計新台幣 180 萬元，並透過 USDT 完成轉換與匯款。初期對方還會發來所謂的「帳戶盈餘截圖」，不斷強調資金已快速增值。

然而在第 4 次被要求追加資金時，王小姐感到不安，要求提領現有收益，但對方卻以「需先繳稅金」、「智能合約鎖倉尚未結束」等理由推託。緊接著，David 便逐漸失聯，Instagram 帳號也消失無蹤，LINE 上的對話無回應，這時她才驚覺自己可能遭遇詐騙。

專業介入，鎖定資金流向

王小姐在朋友建議下聯繫我們的反詐團隊，經過初步調查後，我們判定此為典型的「浪漫詐騙+虛擬幣洗錢」雙重詐騙模式，並啟動以下處理流程：

數位鑑識與資料蒐集

針對對話紀錄、轉帳截圖、虛擬幣地址進行比對

判斷該錢包地址與過去多起詐騙案件關聯性高

發現資金經由兩層錢包跳轉後流向一家亞洲交易所

凍結錢包與發函追討

透過合作律師事務所，向該加密貨幣交易所發出法律函件

提供報案證明、資金來源與詐騙過程完整紀錄，請求臨時凍結帳戶內餘額

與交易所法務部展開溝通與談判，說明受害人合法性與緊急性

協助報案與國際協作

協助王小姐完成數位犯罪報案流程，並備齊電子證據

將案件通報 Interpol 名單上已知詐騙集團特徵，建立跨國協查通道

成功追回大部分資金

經過 2 個多月密切合作與法律程序，我們收到交易所通知，確認目標帳戶內尚有等值約新台幣 155 萬元的資金尚未轉出。最終經協商與法務文件齊備後，該筆資金全數退還至王小姐的帳戶。

另有部分資金在詐騙集團早期轉出階段已分散至數個難以追蹤的小錢包，但整體追回金額佔總損失達 86%，為王小姐大大減少財務損失與心理壓力。